«Совершенно секретно»: Специалисты министерства финансов РФ разрабатывают законопроект о блокировке банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках «антиотмывочного» законодательства. Об этом сообщается на официальном портале
проектов правовых актов кабмина.
В документе отмечается, что сейчас банки зачастую блокируют счета граждан без объяснения причин. Кредитные организации обязаны это делать, поскольку им предписано осуществлять противодействие легализации незаконных доходов. Если специалисты замечают сомнительные операции, то они блокируют счет.
Их действия регламентируются рекомендациями Центрального банка России. Это происходит в рамках надзорной деятельности.
Сейчас Минфин готовит поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Если они будут приняты, то это конкретизирует порядок и основание принятия подобного решения. Заработать закон должен уже в декабре текущего года.
Авторы документа отмечают, что банки заинтересованы в привлечении людей. Они не хотят прекращать с клиентами сотрудничество, когда не имеют на то явных оснований.